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一、 防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙小常識(shí) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。 八個(gè)“凡是”要牢記： 凡是要求墊付資金做任務(wù)的兼職刷單，都是詐騙！ 凡是宣稱“內(nèi)幕消息、專(zhuān)家指導(dǎo)、穩(wěn)賺不賠、高額回報(bào)”的投資理財(cái)，都是詐騙！ 凡是宣稱“無(wú)抵押、無(wú)資質(zhì)要求、低利率、放款快”的網(wǎng)貸廣告，要求提供驗(yàn)證碼或先交會(huì)員費(fèi)、保證金、解凍費(fèi)或者轉(zhuǎn)賬刷流水的，都是詐騙！ 凡是自稱電商、物流平臺(tái)客服，主動(dòng)以退款、理賠、退換為由，要求你提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼的，都是詐騙！ 凡是自稱公檢法工作人員，以涉嫌相關(guān)違法犯罪為由，要求你將資金打入“安全賬戶”的，都是詐騙！ 凡是自稱“領(lǐng)導(dǎo)”主動(dòng)申請(qǐng)?zhí)砑観Q、微信等社交賬號(hào)，先噓寒問(wèn)暖關(guān)心工作，后以幫助親屬朋友為由讓你轉(zhuǎn)賬匯款的，都是詐騙！ 凡是以各種名義發(fā)送不明鏈接，讓你輸入銀行卡號(hào)、手機(jī)驗(yàn)證碼和各種密碼的，都是詐騙！ 凡是通過(guò)社交平臺(tái)添加微信、QQ拉你入群，讓你點(diǎn)擊鏈接下載APP進(jìn)行投資、退費(fèi)的，都是詐騙！ “三不一多”要謹(jǐn)記： 未知鏈接不點(diǎn)擊 陌生來(lái)電不輕信 個(gè)人信息不透漏 轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí) 二、常見(jiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)型 *刷單返利類(lèi)詐騙 防騙提醒：“刷單、刷信譽(yù)”本身就是違法行為，并非正當(dāng)兼職。 切記——不要被蠅頭小利誘惑，所有刷單都是詐騙！ *虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類(lèi)詐騙 防騙提醒：不要輕信非正規(guī)渠道推薦的投資理財(cái)。 切記——凡是標(biāo)榜“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)定高回報(bào)”的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)，都是詐騙！ *虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)詐騙 防騙提醒：如有貸款需求，建議通過(guò)正規(guī)渠道辦理。正規(guī)機(jī)構(gòu)在放款前不會(huì)收取任何費(fèi)用！ 切記——不要輕信網(wǎng)絡(luò)貸款廣告，凡是要求在放款前先交會(huì)員費(fèi)、保證金等費(fèi)用或要求轉(zhuǎn)賬刷流水的都是詐騙！ *冒充電商物流客服類(lèi)詐騙 防騙提醒：接到自稱是電商、物流客服電話時(shí)，務(wù)必到官方平臺(tái)核實(shí)。 切記——正規(guī)網(wǎng)絡(luò)商家退貨退款無(wú)需事前支付費(fèi)用，切勿點(diǎn)擊陌生人提供的網(wǎng)址鏈接，切勿隨意填寫(xiě)銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼，更不要按照對(duì)方指示打開(kāi)屏幕共享功能。 *冒充公檢法類(lèi)詐騙 防騙提醒：如遇自稱公檢法人員主動(dòng)聯(lián)系，應(yīng)及時(shí)與當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門(mén)進(jìn)行核實(shí)。 切記——公檢法機(jī)關(guān)工作人員不會(huì)通過(guò)微信、QQ等形式發(fā)送逮捕證等文書(shū)，沒(méi)有“安全賬戶”，凡是要求轉(zhuǎn)賬進(jìn)行資金核查的都是詐騙! *虛假征信類(lèi)詐騙 防騙提醒：如果對(duì)個(gè)人征信存在疑問(wèn)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)官方渠道進(jìn)行咨詢，不要輕信陌生來(lái)電。 切記——凡是聲稱消除“校園貸”記錄、升級(jí)學(xué)生賬戶或者清除不良記錄，否則會(huì)影響征信，要求轉(zhuǎn)賬匯款或驗(yàn)資刷流水的，都是詐騙！ *虛假購(gòu)物、服務(wù)類(lèi)詐騙 防騙提醒：通過(guò)社交網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)交易時(shí)，一定要詳細(xì)了解商家真實(shí)信息，多方面綜合評(píng)估，交易時(shí)要有第三方做擔(dān)保。 切記——一定要選擇正規(guī)的購(gòu)物、服務(wù)平臺(tái)，對(duì)異常低價(jià)的商品提高警惕，不要相信所謂的論文代寫(xiě)、私家偵探、提供定位等服務(wù)信息！ *冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類(lèi)詐騙 防騙提醒：如遇到自稱領(lǐng)導(dǎo)、朋友添加好友或被拉入陌生群聊時(shí)，一定要多方確認(rèn)對(duì)方身份！ 切記——凡是接到自稱領(lǐng)導(dǎo)、熟人要求轉(zhuǎn)賬的信息時(shí)，務(wù)必通過(guò)電話或當(dāng)面核實(shí)確認(rèn)，在核實(shí)確認(rèn)之前切勿轉(zhuǎn)賬！ *網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類(lèi)詐騙 防騙提醒：詐騙分子會(huì)以低價(jià)充值、高價(jià)回收、免費(fèi)福利等引誘受害人點(diǎn)擊虛假鏈接進(jìn)行詐騙。 切記——買(mǎi)賣(mài)游戲賬號(hào)、道具請(qǐng)通過(guò)正規(guī)網(wǎng)站平臺(tái)操作，私下交易均存在被騙風(fēng)險(xiǎn)。 *婚戀、交友類(lèi)詐騙 防騙提醒：網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎，虛擬世界難辨真。 切記——在涉及錢(qián)財(cái)問(wèn)題時(shí)，不要輕信征婚交友對(duì)象的任何借口、說(shuō)辭! 三、 《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》 2022年12月1日，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式施行，這是我國(guó)第一部專(zhuān)門(mén)、系統(tǒng)、完備規(guī)范反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的法律，是黨中央部署打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的標(biāo)志性成果，是中國(guó)特色反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪制度的成功探索和具體實(shí)踐。 《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》旨在預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全，根據(jù)憲法，制定本法。 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將如何影響你的生活？ *加強(qiáng)盡職調(diào)查 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。（第十五條） *實(shí)名制和限制開(kāi)卡數(shù)量 開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。 對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開(kāi)戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開(kāi)戶。（第十六條） *必要時(shí)的防范措施 對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取核實(shí)交易情況、重新核驗(yàn)身份、延遲支付結(jié)算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。（第十八條） *售賣(mài)個(gè)人信息、幫轉(zhuǎn)賬將可能構(gòu)成違法犯罪 任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供下列支持或者幫助： （一）出售、提供個(gè)人信息； （二）幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(qián)； （三）其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為。（第二十五條） *買(mǎi)賣(mài)、出租、出借“兩卡”納入信用記錄 任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。 對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。（第三十一條） *將承擔(dān)的法律責(zé)任 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。（第三十八條） 違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。（第四十四條） 四、《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》 《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》經(jīng)公安部部務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行同意，自2024年12月1日起施行。 *懲戒對(duì)象范圍及認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) （一）因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，或者實(shí)施與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，妨害信用卡管理，侵犯公民個(gè)人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國(guó)（邊）境、偷越國(guó)（邊）境等犯罪受過(guò)刑事處罰的人員； （二）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，具有下列行為之一的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者： 1.非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等三張（個(gè)）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助三張（個(gè)）以上的； 2.非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等三次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助三次以上的； 3.向三個(gè)以上對(duì)象非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，或者提供實(shí)名核驗(yàn)幫助的； 4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等的； 具有前三種情形之一，雖未達(dá)到數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)，但造成較大影響、確有懲戒必要的，報(bào)經(jīng)省級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定，可以列為懲戒對(duì)象。（第三條） 懲戒對(duì)象為單位的，可以同時(shí)對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員實(shí)施懲戒。（第四條） *金融懲戒措施 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下金融懲戒措施： （一）限制懲戒對(duì)象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包的非柜面出金功能，與開(kāi)立機(jī)構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費(fèi)等基本生活保障的款項(xiàng)除外； （二）停止懲戒對(duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外; （三）暫停為懲戒對(duì)象新開(kāi)立支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢(qián)包，新開(kāi)立的銀行賬戶應(yīng)遵循本條第（一）項(xiàng)要求。（第六條） *對(duì)懲戒對(duì)象實(shí)行分級(jí)懲戒： （一）實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的，適用本辦法第六條至第八條規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為三年; （二）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對(duì)象，適用本辦法第六條、第七條及第八條第（二）項(xiàng)規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為二年。（第九條） |
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時(shí)間:2025-05-06 點(diǎn)擊:
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